Profil Kepala PPATK Ivan Yustiavandana Dicari Netizen Perkara Blokir Rekening, Dilantik Jokowi

Cantumkan tujuan penggunaan dana dan alasan keberatan Anda.

Berikut dokumen yang disiapkan:

Bukti penghentian sementara transaksi (jika tersedia).



Halaman depan buku tabungan atau tangkapan layar notifikasi pemblokiran (untuk rekening digital).



Dokumen identitas (e-KTP, paspor, KITAS, atau KITAP). Untuk badan usaha, lampirkan akta pendirian.



Jika dikuasakan, unggah juga identitas penerima kuasa dan surat kuasa.



2. Verifikasi ke Kantor Cabang Bank Terkait

Nasabah datang ke bank (cabang tempat pembukaan rekening) untuk dilakukan proses CDD (Customers Due Diligence)/Profiling ulang.

Berikut dokumen yang perlu dibawa saat verifikasi ke kantor cabang bank:

KTP
Buku Tabungan
Bukti pengisian formulir keberatan yang telah Anda isi secara online

Dokumen pendukung lainnya sesuai kebutuhan atau permintaan pihak bank (setiap bank mungkin memiliki persyaratan tambahan).

3. Pemeriksaan dan Sinkronisasi Data

Selanjutnya PPATK akan melakukan pengecekan melalui sinkronisasi data nasabah dengan pihak bank. Tujuan tahap ini adalah memastikan bahwa identitas dan transaksi nasabah bersih dari dugaan aktivitas mencurigakan atau tindak pidana.

Proses ini biasanya membutuhkan waktu sekitar lima hari kerja. Namun, jika ditemukan ketidaksesuaian atau data belum lengkap, waktu penanganan bisa diperpanjang hingga 15 hari kerja. Total waktu maksimal penanganan bisa mencapai 20 hari kerja.

Jika tidak ditemukan unsur tindak pidana, rekening akan kembali aktif.